אנשים רבים אינם מתייחסים ברצינות הראויה לנושאי הביטוחים, שהם בטוחים כי אפשר להתקשר אל חברות הביטוח, ולרכוש ביטוח כך סתם. הם אינם יודעים כי לעיתים הם משלמים סכומי כסף גדולים, וישנם גם כפילויות בביטוח, אבל בעזרת יועץ ביטוח באתר היועץ שלי אפשרי לחסוך הוצאת כסף זה. 

במאמר זה נתייחס אל מהו ייעוץ ביטוח, ולמה זה מומלץ?

מהו ייעוץ ביטוח? 

ייעוץ ביטוח מתבצע, אך ורק על ידי אנשים שהוכשרו לכך בלבד, וייעוץ ביטוח מתבצע רק על ידי אנשים שיש להם ידע רב בכל סוגי הביטוח השונים, על מנת שיוכלו לבצע את הייעוץ בצורה האיכותית ביותר. 

חשוב לציין, שעל מנת לבצע ייעוץ ביטוח, יש לעבור קורס ומגוון רחב של מבחנים משוק ההון, וכן מבחנים נוספים, בנוסף לכך יש לעבור גם התמחות של 6 חודשים. 

ייעוץ בטוח מטרתו לייעץ ללקוח בנוגע לסוגי ביטוחם שונים כמו ביטוח בריאות, ביטוח קרן פנסיה,  ועוד. 

המטרה של הייעוץ ביטוחי לאפשר ללקוח לקבל החלטה מושכלת, כאשר הוא מעונין לרכוש ביטוח, שהיועץ שם בראש מעייניו את הצלחת הלקוח, ומציע לו מגוון רחב שביטוחים שונים מחברות שונות בהתאם לתנאים שלו.  

במה עוזר  ייעוץ ביטוח? 

יועץ ביטוח מקיף נושאים שונים, כמו ביטוח בריאות או פנסיה, לדוגמא, מטרה של ביטוח פנסיה הוא לדאוג לשאירים שלו במקרה פטירה יקבלו סכום, שבו הם יוכלו לחיות ברווחה, וכך היועץ ימליץ אם לעשות ביטח, לפי מצבו המשפחתי, ואילו ביטוח בריאות מתמקד בכיסוי של צרכים רפואיים, בהתאם למצב הלקוח העכשווי. 

ייעוץ ביטוח מתאים גם לאנשים שלהם יש ביטוחים שונים, במשך שנים, כך במסגרת הייעוץ ניתן לחסוך כסף רב על ביטוחים שונים או כל כפל ביטוחים, וכך לדייק את הכיסוי הביטוחי לפי הצרכים העכשוויים של הלקוח. ראו לדוגמה היועץ שלי מבית מלמד יועצים!