איך לבחור חברת השקעות?

בית השקעות או חברת השקעות הוא הגוף המנהל את הכספים שלכם ובהתאם למידת הסיכון שתבחרו ומכשיר ההשקעה שתבחרו יחליט היכן כדאי לשים את הכסף שלכם כדי לייצר לכם רווחים. בדרך כלל בית ההשקעות גובה דמי ניהול ו/או דמי הפקדות ומכאן ההכנסות שלו גם במידה והוא מפסיד עבורכם כסף – הוא עדיין ירוויח אם תמשיכו להיות לקוחות שלו. כדי לשכנע אתכם להמשיך להיות לקוחות הוא יצטרך לתת לכם תוצאות בשטח. בתחילה לפחות כדי לצוד לקוחות חדשים חברות השקעות מציגות את עצמן כמומחים וכהכי טובים לכל דבר הקשור בהשקעות. אז איך בוחרים חברה להשקעות? הינה כמה טיפים חשובים.

בחרו בבית השקעות יציב ומבוסס:

בית השקעות מוכר (כמו טוני רובינס), עם לקוחות רבים, חוות דעת טובות והמלצות רבות יהיה בית השקעות חזק, יציב ומבוסס. סימן שמישהו שם עושה את עבודתו כמו שצריך שגורם ללקוחות רבים להישאר ולקוחות חדשים להצטרף ולשמוע המלצות. בדקו מה היקף הנכסים המנוהלים על ידי אותו בית השקעות, מהי רמת הביצועים הכללית שלו ועוד.

מדוע הניסיון חשוב?

לאורך השנים עשויות להיות עליות וירידות משמעותיות יותר בבורסה ואנשים המשקיעים כספים רבים עשויים לספוג הפסדים רבים אם בית ההשקעות מנוהל בצורה לקויה או לא מצליח לזהות את הירידה בזמן. הניסיון לא רק עוזר בבחירת מכשירי השקעה טובים יותר עבור הלקוח, אלא שניסיון עשוי להשפיע על האופן שבו מנהל תיק ההשקעות שלכם עשוי לזהות מגמה של עליה/ירידה הצפויה בעקבות מקרי עבר שהוא חווה וניסיון שצבר.

דיווחים ודמי ניהול:

כל כמה זמן חברת ההשקעות מדווחת לכם על שינויים או ביצועים? מהי רמת הפירוט? באילו דרכי התקשרות היא מבצעת את זה? כמו כן כמה דמי ניהול החברה גובה? מהם דמי השמירה ודמי ההפקדות/קניה/מכירה שהיא דורשת?